迪拜政府长期以来一直对区块链和Web3行业给予全方位的大力支持。例如，通过 2016 迪拜区块链战略每年推出， 2019 阿联酋第四工业革命中心，由迪拜未来基金会和世界经济论坛合作成立， 2022 迪拜元宇宙战略等措施为数字机遇奠定了坚实的基础。
雄心勃勃的政府战略和世界级的商业友好环境支持迪拜作为数字创新中心的吸引力，特别是对区块链和Web3行业的企业家和投资者。迪拜虚拟资产服务供应商(Virtual Asset Service Providers,VASP)该系统以其清晰的监管框架、专业精湛的控制水平、平易近人的控制态度、鼓励创新和规避风险的控制政策而闻名，不仅继续吸引世界各地源源不断的区块链和Web3企业家和投资者，行业巨头也随之而来，在这里安营扎寨。
迪拜虚拟资产监管机构及其监管框架
根据《迪拜酋长国》 2022 年第( 4)号法律虚拟资产管控法(Law No.( 4)of 2022 Regulating Virtual Assets in the Emirate of Dubai),负责控制迪拜酋长国的所有区域(包括特殊开发区和自由区，但不包括迪拜国际金融中心)虚拟资产和虚拟资产活动主管部门迪拜虚拟资产监管局(Virtual Assets Regulatory Authority,下文简称 VARA)于 2022 年 3 月成立。VARA 在创建迪拜先进的法律框架中发挥中心作用，确保投资者，建立虚拟资产产业治理的国际标准，支持无国界经济的愿景。
迪拜对虚拟资产的监管框架由一套完整的法律和规则体系组成。在法律法规方面，迪拜酋长国 2022 年第( 4)号法律虚拟资产管控法(Law No.( 4)of 2022 Regulating Virtual Assets in the Emirate of Dubai)处于最高位阶，《 2023 《虚拟资产及相关活动条例》(Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023年)提供了一套具体详细的虚拟资产监管框架，涉及许可证、反洗钱和打击恐怖组织，规范市场营销行为，旨在提供控制的确定性。该框架基于经济可持续性和跨境金融安全的原则。该框架基于经济可持续性和跨境金融安全的原则。阿拉伯联合酋长国一直承诺安全地使这些驱动因素，更新其监管和监管方法，解决因滥用新技术而产生的全球洗钱问题(ML)和恐怖融资(TF)风险。
第五部分是《条例》《VA 活动规则手册是一套完整全面的合规指南。分为强制性规则手册和强制性规则手册。 VA 活动和其他规则手册两部分，前者适用于所有 VASPs,后者是针对上述八种不同的 VASP 许可证类型各自提出的特殊行为准则。
强制性规则手册作为一种普遍的合规指南，其重要性不言而喻。其中《公司规则手册》规定 VASP 组织和管理公司、股东大会、高管和员工，并不断维护适当的内部控制和管理体系。此外，公司规则手册还包括公司治理要求和公司治理要求 ESG 责任。《合规与风险管理规则手册》列出了监管合规和合规管理制度实施的一般原则，包括合规官员和记录保存和审计要求。《合规与风险管理规则手册》还规定，VASP 在国家、国际和行业的良好实践下，我们必须始终遵循所有适用的法律、法规、规则和指导以及所有的税务报告责任，包括适用的美国海外账户税务合规法案(FATCA)。《技术和信息规则手册》规定了技术治理、控制和安全，包括网络安全（以及其他法律和监督）的责任，以及个人数据保护的合规要求和合规计划。《营销行为规则手册》为营销、广告、促销法规及要求提供指导。
VASP 许可证及其分类
迪拜虚拟资产监管局(VARA)已经确定了8种不同的监管虚拟资产 (VA) 活动，并对监管范围进行分类。任何虚拟资产服务供应商(VASP),如果您想提供以下虚拟资产活动（无论是为酋长国居民的客户提供服务，还是在活动允许的情况下为全球客户提供服务），您必须在迪拜酋长国开始运营之前向 VARA 申请并取得许可证。
迪拜虚拟资产服务供应商(VASP)牌照包含:
1.虚拟资产咨询服务
“咨询服务”是指根据客户要求或提出建议的实体，主动向客户提出任何与虚拟资产相关的一项或多项行动或交易的建议。该服务旨在帮助客户了解和应对虚拟资产市场的复杂性，并为他们做出明智决策提供专业的建议和策略。咨询服务可能包括市场分析、风险评估、投资策略建议、法律法规和合规指导，以确保客户在虚拟资产领域的安全和合法运营。
2.虚拟资产经纪商服务服务
“经纪服务”是指以下任何一项：
[a]在两个实体之间安排购买和/或出售虚拟资产订单；[b]招揽或接受虚拟资产订单，接受此类订单的货币或其他虚拟资产；[c]促进买卖双方虚拟资产交易的匹配；[d]作为经销商代表，实体为自己的账户进行虚拟资产交易；[e]利用客户资产在虚拟资产中进行市场交易；[f]向发行虚拟资产的客户提供配售、分销或其他发行相关服务。这些服务旨在通过专业经纪服务为客户提供方便的虚拟资产交易渠道，确保交易的顺利进行和资产的安全管理。
3.虚拟资产托管服务
“托管服务”是指为另一个实体或代表另一个实体保管虚拟资产，只按照实体发出或代表实体发出的验证指令进行工作。需要注意的是：只有将每个客户的资产存放在独立的位置 VA 钱夹里的 VASP 只有有资格获得托管服务许可证。托管服务提供了一种安全的资产保管方式，降低了资产被盗或丢失的风险，并确保客户的资产随时受到严格的管理和保护。
4.虚拟资产交易服务
“交易服务”是指以下任何一项：
[a]虚拟资产与货币之间的交换、交易或转换；[b]交换、交易或转换一个或多个虚拟资产；[c]匹配买卖双方之间的订单，并进行匹配[i]虚拟资产与货币或[ii]一种或多种虚拟资产之间的交换、交易或转换；或[d]为进一步履行上述情况[a]、[b]或[c]保持订单簿。交易服务旨在提供多样化的虚拟资产交易选项，满足用户不同的交易需求，提高市场流动性和交易效率。
5.虚拟资产贷款服务
“贷款服务”是指履行合同，根据合同，虚拟资产应从一方或多方（借款人）转让或借给一方或多方（贷款人），贷款人应承诺在借款人要求下，在约定的期限内或期限后，将虚拟资产返还自身利益或代表他人利益。贷款服务为用户提供了一种灵活的资本管理方法，以满足短期或长期的资本需求，并确保借款人的利益和安全。
6.虚拟资产管理及投资服务
“虚拟资产管理和投资服务”是指代表实体作为代理人或受托人工作或以其他方式管理、管理或处理实体的虚拟资产。包括但不限于：
[a]投资管理服务或以其他方式管理虚拟资产；以及[b]负责“质押”虚拟资产的验证人和/或节点运营商支付的其他价值，以赚取费用或向“权益证明”分布式账本技术。
这些服务旨在通过专业的投资策略和管理方法，帮助客户高效管理和升值虚拟资产，实现资产收益最大化。
7.虚拟资产转移及清算服务
“转移和清算服务”包括将虚拟资产从一个实体转移到另一个实体或从一个实体转移到另一个实体 VA 钱夹、地址或位置的公司。转移清算服务保证虚拟资产的安全高效转移，降低财产转移过程中的风险，提升客户体验。
8.虚拟资产发行类别 1
“发行类别 1 指发行法定货币与虚拟资产挂钩(FRVA),俗称“稳定货币”。这种虚拟资产声称其价值与一种或多种法定货币保持稳定关系，但在任何司法管辖区都没有法定货币地位。稳定货币发行为市场提供了相对稳定的交易媒介，有助于减少市场变化，提高交易的稳定性和可预测性。
这些 VASP 许可证类型和相应的服务规范为虚拟资产服务供应商提供了详细的操作说明，以确保在提供服务的过程中符合规定和法规的要求，并确保客户的合法权益和资产安全。
迪拜虚拟资产服务供应商(VASP)牌照全景图如下。
VASP 除非涉及虚拟资产托管服务，否则可以申请多项活动许可证，并将其聚集在一个单一的整体许可证下。获得许可从事多项活动 VASP 必须完全满足每项活动的要求，并始终保持合规。
虚拟资产托管服务是唯一需要从其他虚拟资产服务许可类别中分离出来的监管活动。在这种情况下，虚拟资产托管人必须作为一个独立的法人实体开放，在治理上保持独立和非相关性，并持有独立的许可证。
另外，获得许可的 VASP 禁止在监管活动许可证下进行自营交易或者交易其公司的资产组合。为了确保公平透明的市场运作，我们必须为自营交易设立独立的公司。自营交易和集团资产管理需要明确分离，避免隐藏的利益冲突，确保所有客户都能在公平和受保护的环境中进行交易。
办理流程
任何希望在迪拜(不包括迪拜国际金融中心) Dubai International Finance Centre,DIFC)或者迪拜的虚拟资产活动公司在开始运营之前都有法律义务 VARA 的许可。
大陆公司可以通过迪拜经济和旅游局(Dubai’s Department of Economy and Tourism,DET)通过迪拜酋长国提交申请或提交申请(DIFC 所有迪拜自由区除外)(Free Zone, FZ)提交申请。自由区是一个独特的经济区，为投资者提供关税优惠和税收减免，每个自由区都由一套特殊的管理体系管理。在自由区开设公司的好处包括 100% 外商投资所有权、 100% 资本和利润的回报，以及快速简单的企业设立。迪拜有超出 20 大多数自由区集中在一个或多个特定领域，为这些领域的公司提供营业执照，一般包括贸易、服务和工业活动。
![[区块链巨鲸]沙漠中的加密绿洲：迪拜VASP牌照概览及申请指南](/images/20240717/5396792-4.jpg)
对新成立的公司，申请流程如下：
第一阶段
到迪拜经济旅游局(Dubai Economy&Tourism,DET)以及相关自由区(Free Zone,FZ)提交初始披露调查问卷(Initial Disclosure Questionnaire,IDQ)。
根据需要提交其他信息，包括但不限于业务计划、公司实际所有人和高级管理人员的详细信息。
支付开始申请审批所需的初始费用（一般为许可证申请费） 50% )。
取得初步许可，最终确定公司合法成立并完成运营设置，包括办公空间租赁、员工入职等。
需要注意的是，在第一阶段，即使是获得初步批准的公司也不允许进行虚拟资产活动。
第二阶段
收到初步批准后，按照初步批准，按照初步批准， VARA 指导准备并提交文件。
直接在 VARA 获得提交内容的相关反馈，可能包括会议、采访和进一步提交的文件。
支付剩余的许可证申请费和第一年的控制费。
获得 VASP 许可证，但可能受到操作条件的限制。
公司活动超过监管范围或者公司可能不符合适当的监管标准的，VARA 保留不颁发 VASP 许可权。
VASP 许可证申请流程图如下。
对在 2023 年 2 本月前开展虚拟资产业务的公司(旧公司) VA 运营商),VARA 所有这些公司都被邀请申请迪拜传统计划。该计划使组织能够无缝地转换为传统的迪拜计划。 VARA 监管框架。监管框架。VARA 与经济和旅游部、自由区委员会合作，开展了各种培训内容和宣传计划。
作为控制过程的一部分，VARA 已经要求所有的迪拜都是旧的 VA 运营商通过填写初始披露问卷(IDQ)注册。收到申请确认通知书。(AAN)的 VASP 可继续取得旧有经营许可证(LOP)或无异议认证(NOC)。
旧的经营许可证(LOP)为 VASP 在满足基本监管政策的前提下，有机会在有限的时间内转变为全面的虚拟资产监管机制。它还有其他好处，包括最高许可费 50% 折扣和资本要求下降。本许可证有效期为。 12 个月,使 VASP 有足够的时间制定和遵循全面的许可和监管政策。
总结与展望
VASP 该系统的建立是迪拜对金融技术创新的深思熟虑的布局。一方面，它为投资者提供了一个安全、透明、高效的市场环境，具有严格的合规要求和先进的风险管理框架。另一方面，随着更多的合规性 VASP 迪拜有望成为连接东西方的数字货币枢纽，促进全球金融资源的流动和整合。
VASP 该系统有望成为迪拜金融科技创新的催化剂，进一步推动区块链、虚拟资产等Web3技术的发展。VASP 该系统也是迪拜在合规框架下推动科技和商业创新的有益尝试。预计迪拜将开启一个更加开放、宽容和双赢的数字经济新时代。
