摘要：这样的例子也是数不胜数，一个在某交易平台出金1200万，然后被某有权机构全部冻结，最后还被请去喝了茶，自己辛苦赚的钱，结果被不法分子利用了，是真的可惜，然后在平台官方闹了好久，后面不仅是银行卡被冻结了，就连交易平台里面的虚拟货币也被冻结了····一为什么会冻卡：其实现在币圈冻卡都是大概率事件，正规平台监管虽然越来越严格。...
关于币圈出金是什么意思，就是把手上的虚拟货币出售给平台方，或者平台认证的兑换商家，然后兑换成CNY，也被成为C2C交易或者OTC交易，但是在这个交易的过程中呢，也有很多在里面做乱七八糟事情的人，他们会把一些非法资金打到你的账户上，导致你的账户被冻结。
辛辛苦苦赚的钱，或者最后一点本金想提出来，结果还被冻结了，这个结果是非常令人难受的。
这样的例子也是数不胜数，一个在某交易平台出金1200万，然后被某有权机构全部冻结，最后还被请去喝了茶，自己辛苦赚的钱，结果被不法分子利用了，是真的可惜，然后在平台官方闹了好久，后面不仅是银行卡被冻结了，就连交易平台里面的虚拟货币也被冻结了····
一 为什么会冻卡：
其实现在币圈冻卡都是大概率事件，正规平台监管虽然越来越严格。但是不代表绝对完全。
导致冻卡主要原因有两个：
1.触发银行风控系统。
银行在非人工时间会由系统来接手风控。比如一个日常流量10万的卡，突然进入1000万，如果是系统时间就会被银行系统监控，上传数据到反诈中心。所以尽量选择在银行工作时间来操作，并且不要快进快出。
支付宝的原理比银行会多出几个风控维度：在《制造将来》的节目，黑客现场破解了支付宝，但却不能威胁到用户资金安全。
但是越安全的东西，风控就越严格。
支付宝常见的风控维度：常用时间／常出没地点／是否更改密码／是否常用手机／是否常用联系人转账；所以建议交易选择满足更多条件再做交易，否则很容易风控。如果遇到转账提示风险的，就不要选择继续转账了，很容易导致封号。
2.收到了不干净的钱
经侦监管分七级，三级以下都是三天，但是三天后会给你续冻。
三级根据情况半年-2年冻结不等。
二级以上根据性质来决定，大家看到的进去配合调查，那是一手黑＋电信诈骗的。
只要不是二手以上的，基本就是三天止付，但是大概率会被续冻。
二、交易所如何选商家：
商家靠不靠谱不看他是否是蓝V大宗，也不要看平台背书，刺客建议也尽量不要找交易所的币商进行交易。
但是你真的需要选择在交易所交易，那么就必须注意下面几点。
1.看交易笔数和时间：首选大宗，别卖高价，时间三年以上最好，老商家，懂风控，但是在这就别计较汇率了，主打安全。
2.选限额：为什么限额重要，因为限额5万+以上的，接触散户钱的概率就变小了。一般有问题的钱都是分散小笔出。所以大的限额商家从概率上降低了风险（限额不一定需要5万，根据你出金额度，选择最低限额接近的出）
3.看付款方式：支持支付宝付款的商家，基本是没问题的，前提他的交易单量超过1000+。因为支付宝的风控系统非常变态。其次是银行卡，最后才是微信。安全性来说:支付宝＞银行卡＞微信。
支付宝收款注意下，每笔不超过5W。
4.第四点 延迟20分钟确认订单
收到款之后，延迟20分钟以后再点击确认订单。因为大家怕的不是冻卡，怕的是配合调查。而需要你配合调查的钱，他的触发经侦和银行风控系统时间极限是20分钟，有些10分钟就会出问题。所以这部分钱，只要不确认订单，选择工单，原路退回，或者直接证明是卖U，你就可以抽身。
5.必须实名交易，打给你钱的币商，必须是他本人，如果他以各种理由说限额了，家人、朋友的卡打给你，直接投诉举报拉黑，100%黑资。
以上五点，能帮你降低一些风险，看清楚只是降低风险，但是也不能做到百分百安全。
而你现在需要知道的就是，不要乱出U，冻卡是要退赔后才能解冻了。
当然，只要你做一个守法公民，钱的来源是合法的，都可以解卡。
当然，任何平台和操作都是有风险。
希望懂的多一点能帮你降低一些风险，你也需要寻找一个绝对安全的方法，否则收割你的不仅仅是狗庄，还有叔叔们。
