币安(Binance)公告：与美国监管机构达成解决方案

摘要：为未来五十年定位意味着了解加密货币当前的挑战，并努力制定行业领先的标准来解决这些挑战，包括合规性、安全性、与执法部门的合作以及用户透明度等领域。汲取过去的教训，我们很自豪能够在行业内任何公司的合规性、安全性和透明度方面进行一些最重要的投资。...

今天，我们很高兴地通知您，我们已与美国司法部、商品期货交易委员会、外国资产控制办公室和金融犯罪执法网络就其历史登记、合规和制裁调查达成了决议。问题这些决议承认我们公司对历史性刑事合规违规行为的责任，并使我们公司能够翻过艰难但具有变革性的学习和成长篇章。随着我们承诺中所体现的合规性和治理的改善，我们可以开始分享我们对币安令人兴奋的未来和加密行业的未来的愿景。我们相信币安将成为一家更强大的公司，为未来 50 年奠定基础。

尽管币安网并不完美，但它从成立之初就一直致力于保护用户，作为一家小型初创公司，并在安全性和合规性方面不遗余力地进行投资。然而，当币安首次推出时，它并没有为它迅速发展的公司提供足够的合规控制，而且本应如此。币安网在全球范围内以极快的速度发展，处于监管的早期阶段的新兴行业，而币安网在此过程中做出了一些错误的决定。今天，币安为过去的这一章承担了责任。

两年来，我们努力重组组织和人员，实现制度现代化。我们的新领导层拥有丰富的合规经验和令人印象深刻的经验，涉及范围从领先的传统金融机构和领先的科技公司到执法部门和大型企业组织。正是通过这个过程，我们为用户提供了一个更强大、更安全、更有保障的平台。

同样重要的是，我们从未动摇维护安全和用户安全的核心价值观。我们非常重视作为托管人的责任，对每一项用户资产都提供1:1的支持。*这意味着用户可以随时从平台提取100%的资产。请注意，在我们与美国机构的决议中，他们：

不声称币安挪用了用户资金，并且
不要声称币安参与市场操纵。

我们的全球领导者阵容为币安的长期增长奠定了基础。我们的业务重点是保护我们的用户并在未来几十年内构建平台。这种专注和经验提供了额外的弹性，因此我们不仅可以在未来五年，而且可以在未来五十年或更长时间内继续代表我们的用户工作。我们的前任首席执行官仍然是币安的大股东，也是我们业务历史领域的咨询资源。

为未来五十年定位意味着了解加密货币当前的挑战，并努力制定行业领先的标准来解决这些挑战，包括合规性、安全性、与执法部门的合作以及用户透明度等领域。

得益于这些更新以及与全球监管机构的合作，币安如今比过去更加强大。我们学到了宝贵的经验教训，可以应用于整个行业来支持加密货币用户。我们认识到，在充满挑战的市场环境和行业管理不善的情况下，除了合规性之外，透明度对于恢复行业信心也至关重要。汲取过去的教训，我们很自豪能够在行业内任何公司的合规性、安全性和透明度方面进行一些最重要的投资。

管理层变更

币安前区域市场全球主管 Richard Teng 将接替 CZ 担任首席执行官，立即生效。理查德是一位高素质的高管，拥有三十多年的金融服务和监管经验，他将带领公司度过下一个增长时期。在加入币安之前，Richard 曾担任阿布扎比全球市场金融服务监管局首席执行官；新加坡交易所 (SGX) 首席监管者兼新加坡金融管理局企业融资总监。

合规性和安全性

币安正在系统地重组我们的组织和员工，实现系统现代化，并制定新的行业合规标准。例如，我们升级并扩展了我们专有的反洗钱（“AML”）检测和分析功能。币安反洗钱合规现已成为行业标准，币安不断完善其全面的反洗钱政策。币安还在帮助执法机构打击网络和金融犯罪及恐怖主义方面发挥着重要的领导作用。

币安是美国以外首批要求所有用户强制执行 KYC 程序的主要交易所之一。如今，潜在用户（都不能是美国公民）必须提供有效身份证件并提交“自拍照”照片，币安在世界一流供应商的支持下验证其身份。币安还通过 World-Check 进行搜索，以检测任何犯罪记录、与恐怖主义的联系、政治名人 (“PEP”) 名单和制裁观察名单上的情况等。币安还使用实时和交易后监控工具来检测和终止可疑交易。近年来，币安投入了大量资源来改进其合规计划。如今，币安拥有具有丰富合规经验的新领导层，负责监管一支由数百名合规支持专业人员组成的团队，其中包括 60 多名具有执法或监管经验的员工，以及 200 多名拥有专业合规认证（包括反洗钱认证）的员工。。除了核心合规团队外，币安还拥有数百名专门的运营、产品和技术人员，他们支持公司合规计划的开发和执行。

币安非常重视制裁合规性，并设有独立的制裁小组，以确保该组织严格遵守全球制裁规则。币安还投入了大量资源和努力来遵守制裁。如今，除了 KYC 和 IP 封锁之外，币安还使用先进的第三方工具，自愿实施与美国等国家制裁法律相关的控制和限制，包括对受制裁交易的实时监控和验证。

执法机构的合作

币安还拥有多个定期与执法部门和官员互动的团队，成员总数超过 70 人。币安已识别并积极协助执法机构解决包括美国在内的世界各国的国家安全问题。此外，2023年1月1日至11月13日，币安通过其公共执法请求系统处理了超过52,700个执法请求，为全球12,699名注册执法人员提供服务。这还不包括币安团队在 2022 年处理的 50,000 多个请求。

币安积极与执法机构分享知识。 2022年，币安在全球主办并参加了70多场打击网络和金融犯罪的执法培训研讨会。在这些努力的基础上，币安于 2022 年 9 月宣布推出官方全球执法培训计划，旨在帮助执法部门侦查和打击金融和网络犯罪。

2023年，我们专门的执法培训团队在调查团队的支持下，举办了120场现场或在线培训和研讨会，一直得到执法界的积极响应。

币安很高兴成为打击全球非法金融活动的最重要的全球执法合作伙伴之一。

对透明度的承诺

币安小心翼翼地保护客户的资产。用户随时可以从平台提取100%的资产。作为其透明度承诺的一部分，币安共享了冷热钱包地址，并发布了 Merkle 树中 B 代币的储备证明和权益证明。

币安还为用户推出了保障措施，包括保证金保险基金，以保护用户在交叉/逐仓保证金低于零或用户无法偿还债务时免受损失。币安是首批拥有安全基金（称为用户安全资产基金（“SAFU”））的加密货币交易所之一，以在极端情况下保护用户。币安已发布SAFU钱包地址。

币安将其安全措施与教育举措相结合，让用户保护自己并更好地了解加密货币生态系统。作为促进全民加密货币教育承诺的一部分，币安在币安学院发表了 430 多篇文章，以及 30 种语言的术语表和深入的加密货币相关课程；与 25 个国家的 70 多所大学合作，提供加密货币和 Web3 知识；并与当地合作伙伴合作发起反欺诈活动，帮助用户识别并避免欺诈者。