摘要：银行冻结主要有2种：某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易（例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到），所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限；...
冻结主要分为银行冻结和司法冻结两种类型。
一是银行冻结。
银行冻结主要有两种:
一些国家和地区银行不允许银行账户参与数字资产交易(例如，BTC在转账过程中注明了BTC、ETH、USDT等，导致银行风险控制系统监控)，因此当账户涉及数字资产交易时，会被银行冻结或暂停部分交易权限；
也可能是因为这个账户的行为，触发了银行的反X钱系统(如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡内长期无余额等。).
一般来说，银行不会直接冻结银行卡，只会限制你的非柜台业务或“只付不收”，即暂停你的部分交易权限。
如何处理这种情况？
直接联系您的开户银行，根据银行需要提供您的相关信息（一般解释资金交易的原因）。
如何避免这种情况？
首先，在与客户交易时，提醒对方不要注意USDT、BTC等敏感词。
第二，不要只用一张银行卡，可以多准备几张，过一段时间再换一张。
第二种类型是司法冻结，最受关注，最头疼。
根据不同国家的法律程序，司法冻结的思路有所不同。但大致相似。
被害人被骗后，向警方报案。警方根据被害人的钱通过的银行账户冻结了相关资金的网上银行账户。比如受害人的钱打到银行账户A，A打到银行账户B，B打到银行账户C，然后延伸到D，E，F；所以有可能A、B、C、D，E，F会被冻结，而B、C、D、E、F可能不知道资金的来源。
冻结，一般不是你收到问题资金，立即冻结。你可能会因为一个月前的交易而冻结。但一般来说，这是因为几天前的交易被冻结了。
如何处理这种情况？
如果你的银行卡被司法冻结，你的银行卡被司法冻结，你需要通过开户银行或银行电话热线查看冻结期是多长时间？冻结在哪里？这两个信息非常重要，银行后台肯定会显示，最好是拿到这两个信息。
大多数司法冻结，只是暂时冻结，配合警方调查，将在两三个工作日内自动解冻。无需管理，期满后自动解冻。但是，我们也应该注意在到期时转移资金，因为有可能涉及的案件不仅仅是一个地方的受害者，所以它可能会被不止一个地方冻结，未来可能会再次冻结。此外，这48或72小时，不能准时解冻，有的会推迟几个小时，甚至半天。
二是冻结半年。一般来说，你直接收到问题资金，或者接近问题资金的根源，可能会冻结半年。当然，由于不同地方司法部门的处理方式不同，有些地区直接冻结半年。
如何处理这种情况？
尽快联系当地警方，请警方提供您的哪笔收款，导致您参与其中。如果他们提供，他们会根据当地警方的需要提供相关信息。相关信息，一般都是用来解释你为什么会发生这笔钱的转移。因此，一般来说，它涵盖了您在交易所OTC交易中的订单记录（您可以登录交易所OTC账户，点击右上角的订单，导出打印）、您冻结的银行卡流程等。此外，如果警方需要您提供交易对手的个人信息，请根据客服提供的法律流程联系OTC客服。
当上述材料提供给警方时，他们会根据当地公安机关的不同处理方式和案件给出一些反馈。比如有的会严格要求破案或者撤案才能解冻，有的只能冻结涉案资金，有的地方可以直接解冻。如果你做了记录，警察不想直接解冻，你可以问涉案资金，如果涉案资金远低于冻结资金，那么你可以申请解冻非涉案资金。如果你真的没有参与电信欺诈或洗钱，而只是因为销售数字货币而冻结，那么你应该是一个善意的受害者，建议咨询机会。
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